연간 투자 소득을 계산하는 방법

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단계
1/2부: 기초 마련
파트 2/2: 연간 소득 계산
팁
경고

연간 투자 수입의 계산은 한 가지 목적으로 수행됩니다. 증권의 패키지 투자 기간 동안 얻은 누적 수익률을 찾는 것입니다. 연간 투자 소득을 계산하는 데 사용되는 다양한 공식이 어려워 보일 수 있지만 몇 가지 기본 개념에 익숙해지면 실제로 계산하기가 매우 쉽습니다.

단계

1/2부: 기초 마련

1 주요 개념에 익숙해지십시오. 연간 투자 수익을 볼 때 알아야 할 몇 가지 주요 용어를 반복적으로 접하게 됩니다. 아래에 설명되어 있습니다.
- 연간 수익: 배당금, 이자 및 수익을 포함하여 1년 동안의 총 투자 수익입니다.
- 연간 소득: 1년 미만 또는 그 이상 지속된 기간에 대한 데이터를 처리하여 얻은 연간 수익률.
- 평균 소득: 일정 기간 동안 벌어들인 평균 소득으로, 더 긴 기간에 걸쳐 벌어들인 총 소득을 계산하고 이를 (짧은) 기간에 균등하게 분배하여 얻은 것입니다.
- 미지급 소득: 재투자된 이자, 배당금 및 근로 이익을 포함하는 소득.
- 기간: 특정 기간 - 수령한 소득이 측정되는 일, 월, 분기 또는 연도.
- 반복 소득: 지정된 기간 동안 측정된 투자에 대한 총 수익.
2 복리 계산 원리에 익숙해집니다. 복리 이자는 이미 가지고 있는 이익의 증가입니다. 예치금에 대한 복리 이자가 길수록 더 빨리 성장하고 연간 기준으로 큰 수익을 얻을 수 있습니다. (속도가 증가함에 따라 크기가 커지는 눈덩이 아래로 굴러 떨어지는 것을 상상해 보십시오.)
- 첫해에 $ 100를 투자하고 100 %를 벌었다고 상상해보십시오. 즉, 첫해 말에 $ 200가 있습니다. 두 번째 해에 수익의 10%만 받았다면 두 번째 해가 끝날 때까지 200달러에 다른 20%가 추가됩니다.
- 그러나 첫 해에 50%만 벌었다고 상상하면 두 번째 해가 시작될 때 $150를 받게 됩니다. 두 번째 해에 동일한 10 % 이익은 $ 20가 아니라 $ 15를 가져올 것입니다.이는 첫 번째 예에서 얻은 20달러보다 무려 33%나 적습니다.
- 추가 예를 들어 첫 해에 50%를 잃었고 50달러가 남았다고 가정해 보겠습니다. 그러면 원래 금액($50의 100% = $50, 50 + 50 = $100)을 복구하기 위해 100%의 수익을 내야 합니다.
- 이익의 규모와 수령 시점은 미지급 소득을 계산하고 연간 기준으로 소득에 미치는 영향을 연구하는 데 큰 역할을 합니다. 즉, 연간 기준 소득은 수령한 소득 또는 발생한 손실의 신뢰할 수 있는 지표로 간주될 수 없습니다. 그러나 연간 수익은 다양한 유형의 투자를 비교할 때 유용합니다.
3 시간 가중 수익률을 사용하여 재투자에 대해 조정된 수익률을 계산합니다. 예를 들어, 몇 개월 동안의 일일 강우량 또는 체중 감소의 산술 평균을 찾으려면 산술 평균을 사용할 수 있습니다. 학교에서 이 방법을 배웠을 수도 있습니다. 그러나 산술 평균은 반복 소득이 다른 유형의 소득이나 수령 시점에 미치는 영향을 설명하는 데 도움이 되지 않습니다. 알아보기 위해 시간 가중 기하 수익률을 사용할 수 있습니다. (걱정하지 마세요. 이 공식을 적용하는 방법을 알려드리겠습니다!)
- 모든 정기 소득은 서로 의존하기 때문에 여기에서 산술 평균을 사용할 수 없습니다.
- 예를 들어, 2년 동안 $100의 평균 수입을 계산하려고 한다고 상상해 보십시오. 첫해에 $ 100를 벌었습니다. 즉, 첫해가 끝날 때까지 $ 200 (100의 100 % = 100)입니다. 두 번째 해에 50%를 잃었습니다. 즉, 두 번째 해가 끝날 때까지 $100(200의 50% = 100)을 갖게 됩니다. 이것은 첫해 초에 시작했던 것과 같은 번호입니다.
- 산술 평균을 계산할 때 두 소득을 모두 더하고 기간 수, 즉 2년으로 나눕니다. 결과적으로 평균 소득이 연간 25%라는 것을 알 수 있습니다. 그러나 두 소득을 비교할 때 실제로 얻은 것이 없음을 알 수 있습니다. 세월은 서로 균형을 이루고 있습니다.
4 총 수입을 계산하십시오. 먼저, 고려 기간의 전체 기간에 대한 총 소득을 계산해야 합니다. 명료함을 위해 계좌에서 입출금 형태의 거래가 없는 예를 사용합니다. 총 수입을 계산하려면 포트폴리오의 시작 가치와 끝 가치라는 두 개의 숫자가 필요합니다.
- 최종 비용에서 초기 비용을 뺍니다.
- 결과 숫자를 시작 비용으로 나눕니다. 결과 숫자는 이익으로 간주됩니다.
- 해당 기간 동안 손실이 발생한 경우 원래 잔액에서 기간 말의 잔액을 뺍니다. 그런 다음 결과 숫자를 원래 잔액으로 나누면 음수 값이 됩니다. (답에 음수를 추가하지 않으려면 마지막 단계가 필요합니다).
- 먼저 뺀 다음 나눕니다. 그러면 총 수익 비율이 표시됩니다.
5 이러한 계산에 Excel 공식을 사용하는 방법을 배웁니다. 총 소득 비율 계산 공식 = (증권 포트폴리오의 최종 가치 - 증권 포트폴리오의 초기 가치) / 증권 포트폴리오의 초기 가치. 미지급 소득 비율 계산 공식 = 정도 ((1 + 총 소득 비율), (1 / 년)) - 1.
- 예를 들어 포트폴리오의 초기 가치가 $1,000이고 7년 후의 최종 가치가 $2,500인 경우 계산은 다음과 같습니다.
  - 총 소득 비율 = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
  - 미지급 소득 비율 = 학위 ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

파트 2/2: 연간 소득 계산

1 연간 소득을 계산하십시오. 총 소득을 계산한 후(위 참조) 결과를 다음 방정식에 삽입하십시오. 연간 소득 = (1+ 소득) -1 이 방정식을 풀면 전체 기간 동안의 연간 소득에 해당하는 숫자를 얻게 됩니다.
- 지수의 숫자 "1"(괄호 밖의 작은 숫자)은 우리가 측정하는 단위, 즉 1년을 나타냅니다. 보다 정확한 답변을 원하시면 365를 이용하여 일일수입을 확인하실 수 있습니다.
- "K"는 우리가 측정하는 기간의 수를 나타냅니다. 따라서 7년 동안의 소득을 계산할 경우 "K" 대신 숫자 "7"을 입력해야 합니다.
- 예를 들어, 귀하의 증권이 7년 동안 $1,000에서 $2,500 사이의 가치로 성장했다고 가정합니다.
- 먼저 총 소득을 계산하십시오. (2500-1000) / 1000 = 1.50(150% 소득).
- 그런 다음 연간 소득을 계산하십시오. (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% 연간 소득. 그게 다야!
- 수학 문제를 푸는 일반적인 순서를 사용하십시오. 먼저 괄호 안의 단계를 수행한 다음 지수로 작업한 다음 빼십시오.
2 반기 소득을 계산하십시오. 이제 7년 동안의 반기 소득(6개월마다 1년에 두 번 받는 소득)을 계산한다고 가정해 보겠습니다. 계산 공식은 동일합니다. 측정된 기간의 수만 변경하면 됩니다. 결과적으로 반기 소득을 얻게됩니다.
- 이 경우 7년 동안 1년에 2번, 14번의 반기 기간이 있습니다.
- 먼저 총 소득(2500-1000) / 1000 = 1.50(150% 소득)을 계산합니다.
- 그런 다음 연간 수익률을 계산하십시오. (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
- 단순히 2를 곱하면 연간 소득으로 변환할 수 있습니다: 6.76% x 2 = 13.52%.
3 연간 등가를 계산합니다. 더 짧은 기간에 대한 연간 등가물을 계산할 수도 있습니다. 예를 들어 반기 소득만 있고 연간 등가물을 알고 싶어한다고 가정합니다. 계산식은 동일함을 알려드립니다.
- 6개월 만에 증권 가치가 $1,000에서 $1,050로 증가했습니다.
- 총 소득을 계산하여 시작하십시오: (1050-1000) /1000=.05(6개월 동안 5% 소득).
- 이제 연간 등가물이 어떻게 생겼는지 알고 싶다면(수익률과 발생률이 동일하게 유지된다고 가정) 다음 단계를 따라야 합니다. (1 + .05) -1 = 10.25% 연간 수익률.
- 기간에 관계없이 위의 공식을 따르면 결과를 항상 연간 수입으로 환산할 수 있습니다.

팁

연간 수입을 사용하여 다른 투자자와 비교하고 그들의 성과 지표를 비교하기 때문에 증권의 연간 수익률을 이해하고 계산할 수 있는 것이 중요합니다. 따라서 가능한 환율 위험에 익숙해지고 더 중요한 것은 투자 전략의 약점을 식별할 수 있다는 것입니다.
이러한 방정식을 쉽게 풀 수 있도록 이러한 계산을 연습하십시오. 연습을 통해 이러한 계산을 빠르고 쉽게 수행할 수 있습니다.
이 글의 맨 처음에 언급한 역설은 원칙적으로 투자의 결과가 다른 기여의 결과에 의해 판단된다는 사실을 인식하는 데 있습니다. 즉, 시장의 가격 급등으로 인한 작은 피해가 작지만 위험한 이익보다 낫다. 모든 것은 상대적입니다.